Krystel Diot, notre interlocutrice privilégiée chez APICIL, s’est prêtée au jeu de l’interview afin de nous parler du partenariat avec MAHAKA.
Présentez-nous APICIL en quelques mots.
« Créé il y a plus de 80 ans, le Groupe APICIL est le 3e groupe de protection sociale en France, spécialiste des métiers de la santé, de la prévoyance, de la retraite, de l’épargne et des services financiers. Paritaire et mutualiste, le groupe Apicil est gouverné par ses clients et n’a pas d’actionnaires à rémunérer ce qui lui permet de préserver un équilibre juste entre actions sociales et performances économiques. »
Etant donné que vous avez l’habitude de travailler avec des conseillers en gestion de patrimoine, quels sont les atouts des professions réglementées dans le conseil patrimonial ?
« Les professions règlementées connaissent très bien leurs clients, ce qui est primordial en matière de conseil patrimonial. Avec MAHAKA, les experts-comptables ou encore les avocats permettent désormais à leurs clients d’être accompagnés par un professionnel reconnu, sensible aux risques juridiques et fiscaux, avisé en matière de placements et d’allocations d’actifs. Compte tenu de la complexité de tous les paramètres à prendre en compte, seule une personne maitrisant l’ensemble de ces éléments peut délivrer un conseil éclairé et un suivi pérenne dans le temps. »
En quoi la solution MAHAKA vous a-t-elle séduite ?
« Le Groupe APICIL a apprécié la démarche proposée par MAHAKA et sa plateforme patrimoniale entièrement dédiée aux besoins des professions réglementées.
L’interprofessionnalité prônée par MAHAKA est réellement un gage de réussite pour toutes les parties prenantes. Les experts-comptables et les avocats peuvent désormais offrir à leurs clients une véritable expertise patrimoniale et mettre en place rapidement des solutions adaptées à leurs objectifs. »
Quels sont les produits APICIL que les affiliés MAHAKA vont pouvoir proposer à leurs clients via la plateforme patrimoniale ?
« Nous allons offrir la possibilité de souscrire des contrats d’assurance- vie, des contrats de capitalisation, et bien sûr le nouveau Plan d’Epargne Retraite (PER) qui connait déjà un bel essor depuis son lancement. L’ offre financière et les options incluses dans ces enveloppes offrent aux affiliés MAHAKA une palette complète d’instruments pour répondre aux attentes de leurs clients. »
En quoi ces produits sont des solutions indispensables que les professions réglementées (experts-comptables et avocats) doivent suggérer à leur clientèle ?
« Les avantages fiscaux et successoraux de l’assurance-vie sont déjà bien connus des français. Le contrat de capitalisation est un excellent outil de transmission de son patrimoine. Le PER, créé en 2019, est un dispositif d’épargne à long terme qui permet de capitaliser pour sa retraite, sujet passionnant compte tenu des réformes réalisées et à venir. »
Krystel DIOT
Responsable des Partenariats
APICIL
